Как не платить налоги. ИИС. Сальдирование убытков. Перенос убытков. Вычет за срок удержания. Лайфхак

Контакты:
https://antonpolyakov.ru/

Телеграмм: https://t.me/Polyakov_Ant

RUTube: https://rutube.ru/channel/39235183/
Дзен: https://dzen.ru/poly_invest


00:00 Вы можете выбрать тему
01:05 Какие бывают вычеты?
02:20 ИИС 3
04:50 Лайфхак по всем типам ИИС
07:00 Инвестиционный вычет в размере доходов от продажи ценных бумаг за срок владения
11:30 Сальдирование убытков в течение календарного года
18:05 Как правильно пользоваться вычетами и зачем
23:05 Перенос убытков


Как не платить налоги.
- все ролики дублируются на моем ТГ канале.
1) Какие бывают вычеты?
- Инвестиционный вычет в размере доходов от продажи ценных бумаг за срок владения
- Сальдирование убытков
- Перенос убытков
- ИИС3 (вычет со взноса в 400т.р. + вычет с дохода)
2) ИИС3
- был подробный ролик, посмотрите
- Срок инвестирования 5 лет при открытии до 2026 года, после 2026 года поэтапное увеличение срока до 10 лет.
- вычет с внесенной суммы. Внести можно до 400 т.р. вычет 13 или 15%
- освобождаться прибыль, не превышающая 30 млн ₽
- лучший вариант на мой взгляд
- мне кажется ИИС счет хорош для спекуляций
- есть лайфхак после окончания срока не закрывать позиции, а вывести их на брокерский счет для зачета срока за владение.дл
- упрощенный вычет
3) Инвестиционный вычет в размере доходов от продажи ценных бумаг за срок владения
- мой любимый тип вычета.
- нужно владеть компанией больше 3х лет
- предельный размер налогового вычета определяется как произведение количества лет нахождения ценных бумаг в собственности и суммы, равной 3 000 000 рублей
- многие неправильно понимают этот вычет
Например, вы купили акции компании Х за 1 000 000 ₽ и продали их через 4 полных года за 5 000 000 ₽.
Положительный финансовый результат от этой сделки составит: 5 000 000 − 1 000 000 = 4 000 000 ₽.
Максимальная сумма, которую вы сможете освободить от налога при продаже этих акций, составит: 3 000 000 × 4 = 12 000 000 ₽
- Вычет считается автоматически
4) Сальдирование убытков
- фиксация «лосей»
- позволяет зафиксировать убыток по счету для налоговой
- либо уменьшить налогооблагаемую базу этого года
- либо зафиксировать убыток по году и сделать перенос убытков на следующий год
- сделку можно сделать в течении одного дня, но рекомендуют сделать с разницей хотя бы в 1н
День
- учитываются убытки по всем брокерским счетам по всем брокерам
5) Перенос убытков
- Единственный вычет, который нужно делать самостоятельно
- вычет хорош тем, что это не возврат налогов как физ. лица., т.е. вы не обязаны работать
- можно учесть образовавшийся убыток в течение 10 лет
- пример: доход 2023 года 10 000, убыток 2022 года 8000. (10000-8000)*.13= 260 против 1300
- учитываются убытки по всем брокерским счетам по всем брокерам
- нужно подать налоговую декларацию 3-ндфл, в разделе «Доходы и вычеты» надо нажать кнопку «Заявить доход», далее — «Подать декларацию 3-НДФЛ»
- Какие документы нужны? 2-ндфл + справка об убытках или брокерский отчет.